Quando si parla di antiriciclaggio e di controlli AML (Anti Money Laundering), molte aziende tendono a concentrarsi prevalentemente sui clienti. In realtà, il rischio di essere coinvolti, anche indirettamente, in attività di riciclaggio di denaro o operazioni illecite può provenire da tutta la filiera.
Fornitori, Distributori, Consulenti, Agenti commerciali, Partner e Collaboratori sono infatti soggetti con cui l’Impresa porta avanti quotidianamente rapporti economici. Ma questi possono esporla a diversi rischi, anche quando si parla di riciclaggio.
In un panorama in cui le supply chain sono sempre più complesse e articolate, implementare analisi del rischio e controlli AML efficaci lungo la catena di approvvigionamento è diventato fondamentale.
Controlli AML: cosa sono e a cosa servono
I controlli AML sono l’insieme delle attività di verifica e monitoraggio che hanno l’obiettivo di prevenire il coinvolgimento dell’Organizzazione in operazioni di riciclaggio, finanziamento del terrorismo, frodi, corruzione o altri reati. Per alcuni soggetti queste verifiche sono obbligatorie per legge (ad esempio intermediari bancari, operatori finanziari, professionisti come notai e avvocati ecc).
L’obiettivo è identificare per tempo eventuali segnali che possano rappresentare un rischio per l’Impresa, limitando i rapporti commerciali con persone o aziende coinvolte in procedimenti giudiziari, sanzioni internazionali o situazioni critiche per la reputazione.
Un’analisi AML efficace permette di:
- avere maggiore controllo sulla filiera di approvvigionamento;
- analizzare il rischio e le responsabilità legali;
- prevenire il coinvolgimento indiretto in frodi di vario tipo;
- proteggere la reputazione aziendale;
- rafforzare i processi di compliance e governance dell’Impresa.
I controlli antiriciclaggio devono essere integrati in un sistema più ampio di prevenzione del rischio, per proteggere l’azienda, i suoi processi e la reputazione.
Controlli antiriciclaggio sulla Supply Chain
Le verifiche AML dovrebbero coinvolgere tutti i soggetti che fanno parte della supply chain aziendale. In particolare, prima di avviare una collaborazione è opportuno effettuare verifiche approfondite raccogliendo informazioni su persone o aziende.
Queste informazioni comprendono:
- dati anagrafici e societari;
- eventuali procedure concorsuali in corso;
- presenza in black list nazionali e internazionali e sanzioni;
- collegamenti con soggetti ad alto rischio;
- presenza di persone politicamente esposte (PEP);
- eventuali conflitti di interesse;
- elementi negativi di reputazione.
Anche consulenti, intermediari e collaboratori, che possono operare per conto dell’azienda, vanno verificati prima di qualsiasi accordo. Un controllo preventivo evita infatti il coinvolgimento dell’Impresa in situazioni illecite o reati commessi da soggetti terzi.
Le aziende che operano tramite reti distributive, franchisee o partner Italia-Estero hanno la necessità di prevenire una serie di rischi che possono danneggiarle. Verificare la conformità normativa con gli altri paesi è un tassello aggiuntivo da non sottovalutare.
La verifica iniziale non è sufficiente: la situazione di un fornitore o di un partner può cambiare nel tempo. Sistemi di monitoraggio continuo permettono di rimanere aggiornati con informazioni puntuali su ciò che sta accadendo.
Le verifiche devono essere periodicamente aggiornate, soprattutto nei rapporti di lungo periodo o se sono coinvolte grandi forniture.
Come fare: la Piattaforma Fox Compliance & Reputation®
Per supportare le Imprese nelle attività di controllo e monitoraggio dei soggetti terzi, FOX & PATTON CO.K. mette a disposizione la Piattaforma Fox Compliance & Reputation®, soluzione dedicata alla verifica dell’affidabilità e della reputazione di Fornitori, Distributori, Consulenti, Agenti assicurativi e Partner commerciali in generale.
Il sistema permette all’Impresa di integrare le attività di controllo all’interno dei processi aziendali, accedendo a informazioni chiare e aggiornate per individuare potenziali rischi AML, reputazionali e normativi nella gestione di un rapporto commerciale con un soggetto Italia-Estero.
La piattaforma è un supporto sia per analisi su Persone Fisiche sia su Società, con informazioni provenienti da dati ufficiali Infocamere, Report & Dossier On line in un primo momento e Off line successivamente. Grazie ad un’interfaccia intuitiva, la piattaforma semplifica il controllo dell’intera filiera.
Lo strumento opera in modo totalmente personalizzato in base al contesto e all’Impresa specifica, sulla base della propria supply chain e con l’obiettivo di prevenire il rischio, in un’ottica di compliance e Adeguati Assetti Organizzativi.
