Oggi il riciclaggio di denaro può nascondersi dietro a società di comodo, strutture aziendali poco definite e processi non trasparenti. I controlli AML sono procedure che verificano l’identità di specifici Soggetti, al fine di individuarne l’affidabilità.
Hanno quindi l’obiettivo di accertare se il Soggetto analizzato è coinvolto in operazioni di riciclaggio, finanziamento del terrorismo, frodi, corruzione o altri reati.
I controlli AML sono oggi centrali per le Imprese: adottare adeguati processi di verifica significa proteggere l’azienda da rischi legali, economici e reputazionali che potrebbero compromettere la continuità del business Italia – Estero.
Cosa sono i controlli AML
Una verifica AML (Anti Money Laundering) comprende l’insieme di procedure, pratiche e attività finalizzate a prevenire il coinvolgimento dell’azienda in operazioni collegate al riciclaggio di denaro o ad altre attività finanziarie illecite worldwide.
Per alcune categorie di Imprese questi controlli sono obbligatori per legge e necessari, ad esempio per il settore finanziario. Ma anche chi non opera in questo ambito, è comunque esposto a rischi rilevanti.
Un’Impresa dovrebbe portare avanti una verifica AML su tutta la propria supply chain, con l’obiettivo di prevenire il rischio legato ai Soggetti con cui instaura rapporti commerciali, come:
- fornitori;
- franchisee e distributori;
- agenzie di assicurazione;
- agenti assicurativi;
- agenti di commercio;
- consulenti aziendali.
Questo significa valutare la struttura societaria, la trasparenza della dirigenza, eventuali segnalazioni negative e la presenza di indicatori che possano evidenziare criticità che metterebbero a rischio anche l’Impresa. Per gli imprenditori, adottare una strategia di prevenzione basata sui controlli AML vuol dire dotarsi di strumenti in grado di identificare per tempo potenziali rischi, prima ancora di siglare accordi commerciali.
Perché verificare la supply chain
La supply chain di un’azienda (ovvero la sua catena di approvvigionamento) è fondamentale per un’Impresa, perché permette alla stessa di espandersi. Una supply chain affidabile è composta da aziende, partner e professionisti in grado di garantire la Qualita promessa, consegne puntuali, assistenza qualificata e il rispetto delle condizioni contrattuali.
Una supply chain che non funziona è invece composta da partner commerciali inaffidabili, con una cattiva reputazione o con problemi legati a diversi tipi di illeciti. Collaborare con questo tipo di realtà è molto rischioso per le aziende perché ne mette in pericolo la competitività e la continuità.
Un fornitore coinvolto in attività illecite, procedimenti giudiziari, frodi o situazioni di insolvenza può generare effetti negativi che si riflettono direttamente sull’Impresa committente. I controlli preventivi consentono non solo di individuare eventuali criticità prima dell’avvio di una collaborazione, ma anche durante il rapporto contrattuale.
Avere a disposizione informazioni precise e aggiornate su questi Soggetti è una tutela fondamentale per un’Impresa, perché ne previene i rischi associati.
Come verificare se i tuoi fornitori sono affidabili
Per valutare l’affidabilità di un fornitore è necessario un approccio strutturato, con analisi documentale, monitoraggio delle informazioni pubbliche e verifica di eventuali elementi di rischio reputazionale.
Alcuni dati fondamentali che un controllo AML efficace garantisce sono quelli anagrafici e societari del Soggetto analizzato, eventuali procedure concorsuali in corso, ma anche elementi negativi legati alla reputazione. A queste informazioni si aggiungono l’eventuale presenza in black list nazionali e internazionali, la presenza di persone politicamente esposte (PEP) o conflitti di interesse.
Un controllo preventivo di questo tipo evita il coinvolgimento dell’Impresa in situazioni illecite o reati commessi dai Soggetti terzi di cui è composta la supply chain.
Un controllo AML può riguardare accordi con Soggetti Italia-Estero, ed emergere non solo in un momento iniziale, ma anche nel corso del tempo. Un Fornitore infatti può cambiare amministrazione, struttura e modalità di operare.
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